Licenza para operacións bancarias emitidas por canto tempo?

A decisión sobre a inscrición estatal de calquera institución financeira aceptado polo Banco Central de Rusia. Xa que a información sobre a caída da base nun único rexistro, el está obrigado a informar sobre todos os cambios que están ocorrendo. Licenza para operacións bancarias emitidas polo CB.

definición

En primeiro lugar, imos especificar o que constitúe unha "licenza". Unha licenza considérase unha autorización especial emitida polas autoridades competentes, na forma dun documento oficial con contido específico, forma e duración.

Se tomamos a definición anterior como base e engadir a el extrae do Capítulo 2 da Lei bancaria, obter a definición dunha licenza para realizar operacións bancarias.

A licenza para realizar operacións bancarias - autorización especial do Banco de Rusia para a execución de actividades bancarias, na forma dun documento oficial que se autoriza a entidade financeira con transferencia de dereito de realizar determinadas operacións nel bancarias, sen límites de tempo.

tipo de licenzas

Para as organizacións bancarias tipo recentemente dispoñibles de licenzas, tales como:

• licenza para realizar operacións bancarias en rublos (sen dereito a atraer depósitos de persoas físicas fondos);
• sobre a execución de operacións en rublos e en moeda estranxeira (sen a capacidade de recadar fondos en depósitos de persoas físicas);
• para atraer depósitos en efectivo e colocación de metais preciosos (a licenza é separada da licenza para execución de transaccións en diñeiro);
• na captación de recursos de individuos en depósitos (en moeda nacional);
• na captación de recursos de individuos en depósitos en moeda nacional e estranxeira;
• sobre a execución de operacións en rublos ou con recursos en moeda local e estranxeira para o cálculo das entidades financeiras non bancarias;
• sobre a execución de operacións en rublos ou con recursos en moeda nacional e estranxeira para liquidación de entidades financeiras non bancarias, que conducen operacións de depósito e de préstamo.

Licenza para operacións bancarias emitidas a:

• implicación de depósitos e colocación de metais preciosos;
• implicación de depósitos de persoas físicas en moeda nacional;
• implicación nos fondos de depósitos de individuos en moeda nacional e estranxeira.

Unha licenza separada é unha visión xeral.

licenza xeral

Tal licenza para operacións bancarias emitidas polas entidades financeiras que están autorizadas a realizar todas as operacións e cumprir as esixencias da Lei Federal sobre o importe dos fondos propios.

Neste caso, a licenza para a instalación de metais preciosos non é necesario para obter unha licenza xeral. Unha organización que ten unha licenza e recursos no importe de 180 millóns de rublos, poderá establecer coa aprobación das axencias do Banco Central e oficinas de representación en países estranxeiros. Ademais, estes bancos poden, segundo as esixencias do Banco Central para establecer subsidiarias.

licenza xeral para as operacións bancarias é válido para un número ilimitado de anos.

As condicións de emisión

Documento só pode ser emitido despois da inscrición estatal da orde, que se define pola lei e polos regulamentos do Banco Central son válidos. A licenza para realizar operacións bancarias ofrece unha indicación de que a moeda que pode operar a base o diñeiro implicado nas contribucións, así como a posibilidade de poñer metais preciosos.

O feito de que a cuestión da concesión da licenza foi considerado sobretaxa do 1% do capital social. Estes cartos vén para os cofres do orzamento federal.

Emitiu a licenza debe ser tido en conta na lista de licenzas emitidas. Tal lista de banco ruso publicarán no Boletín do Banco Central da Federación Rusa non inferior a unha vez ao ano. Neste caso, os cambios emerxentes e aditamentos a introducir no rexistro, o máis tarde un mes a partir da data da súa adopción.

A licenza debe conter información sobre as operacións do banco a que esta entidade financeira ten dereito, así como información sobre a moeda coa que o banco ten o dereito de traballar. A licenza para realizar operacións bancarias é válido para un número indefinido de anos. Noutras palabras, é limitada no tempo.

traballar sen licenza

Baseado no feito de que as licenzas para realización de garantías bancarias emitidas polo Banco Central de Rusia, actividades que conducen sen este documento pode producir multas e penalidades por valor de beneficio total, que foi recibida pola organización para o traballo. Ademais, a entidade operar sen licenza, estará obrigado a pagar unha multa para o orzamento federal dobrar o tamaño do importe recibido no curso do traballo.

Penalidades e multas producida en tribunal a solicitude do Ministerio Fiscal ou o Banco Central.

O Banco Central ten dereito a facer unha proposta de liquidación de entidades legais, que operan sen licenza e realizar transaccións financeiras. Tales organizacións son administrativa, civil, xurídica e responsabilidade criminal. Ao mesmo tempo, a ser licenza para realizar operacións bancarias, redúcese á data da revogación da licenza.

a obtención dunha licenza

Para obter unha licenza, a institución financeira que recoller e presentar os seguintes documentos:

1. A solicitude de inscrición estatal. Nesta declaración, os detalles completos dunha institución financeira debe ser indicado, así como o órgano executivo, co cal podes facer contacto co banco.
2. Memorando de asociación. Este documento é subministrado, se esixe por lei federal. Proporcionar necesario o orixinal ou unha copia compulsada.
3. Carta da organización. Sempre que o orixinal ou unha copia compulsada.
4. plan de negocio. O concepto de traballo é desenvolvido e aprobado na reunión dos fundadores. O documento contén información sobre os candidatos para o cargo de cabeza eo xefe de contabilidade, así como a aprobación da Carta. Escribir un plan de negocio é focado nos regulamentos da CBR.
5. Documento que confirma o pago dos impostos estatais e taxa de licenza.
6. Os documentos relativos ao rexistro dos fundadores. Estes inclúen unha opinión de auditoría sobre a veracidade das demostracións financeiras previstas pola confirmación da inspección tributaria sobre a posta en marcha de compromisos para os orzamentos nacionais e locais por 3 anos.
7. Os documentos de apoio sobre a orixe dos fondos estatutarios.
8. Perfís de candidatos para o cargo de director, contador-xefe, vice e posicións similares nas ramas da organización. Estes perfís deben conter toda a información necesaria: detalles completos, estado educativo experiencia (xurídica ou económica) liderado nun campo semellante, unha comprobación de antecedentes penais. As solicitudes deben ser escritos na súa propia man.

Banco da Federación Rusa na preparación de todos os documentos deben emitir un recibo.

Decidir banco ruso

Decidir sobre a inscrición estatal e emisión dunha licenza faise no prazo de seis meses a partir da data de presentación de todos os documentos necesarios.

Despois de que o banco vai tomar unha decisión sobre o rexistro de institución financeira, envía toda a información sobre o tema para o corpo autorizado, o que fará que a información nunha única lista de persoas xurídicas.

Baseado da decisión e dos documentos presentados ao organismo autorizado dentro de cinco días de facer a organización nun único rexistro de estado de entidades legais. O día seguinte, esta información debe ser proporcionada ao Banco Central. E, á súa vez, no prazo de 3 días informar esta información para os fundadores da organización.

A continuación, os fundadores están obrigados dentro dun mes para facer o pago de capital social, por valor de 100%. Despois diso, a entidade financeira recibe un documento que confirma a inscrición estatal. Inmediatamente despois da inscrición estatal de organización emitiu unha licenza para realizar operacións bancarias. Por canto tempo é? O CBR non limitar os termos da licenza.

Pasivos do Banco de Rusia para a revogación

Banco de Rusia derroga a licenza se:

• valor da parcela do capital é reducido a un 2%;
• importe dos fondos propios institución financeira é inferior ao límite mínimo do capital social da Federación Rusa adoptada polo banco na data da inscrición estatal da organización;
• institución financeira ignora a esixencia do Banco Central, relativa á aproximación da taxa do valor da equidade e da equidade;
• a institución financeira non pode satisfacer as demandas dos acredores e para cumprir as súas obrigas en pagos obrigatorios.

Motivos de revogación

A licenza para realizar operacións bancarias pode ser revogada se:

1. Había motivos para crer que a información en base á cal o documento foi emitido, debe ser considerada válida.
2. Inicio das operacións en demora máis dun día.
3. Os feitos de datos non fiables.
4. informes mensuais é adiada por máis de 15 días.
5. institución financeira realiza actividades non especificados na licenza.
6. Durante o ano, a institución financeira viola as regras estipuladas polas leis e regulamentos dos actos do Banco Central federais.
7. Notado o fallo repetida para cumprir os requisitos establecidos polo Tribunal culpable de recoller fondos.
8. Hai unha proposta do goberno interino establecido de acordo coa Lei Federal "Na insolvencia de institucións financeiras."
9. O Banco Central ten repetidamente fallou en ofrecer información actualizada necesarias para a súa inclusión no rexistro estatal.

Outras razóns polas que a licenza foi revogada serán consideradas inválidas. A decisión da RF Banco de revogación produce efectos desde a adopción do acto e pode ser obxecto de recurso no prazo dun mes a partir da data da súa publicación no Diario Oficial.

Que pasa co banco tras a revogación

Licenza para operacións bancarias emitidas polo Banco Central da Federación Rusa, e é eliminado. Tras a revogación dunha institución financeira debe ser liquidada. Ademais, a entidade financeira tras a revogación:

• vén o prazo de cumprimento das obrigas;
• para a acumulación de sancións sobre os pasivos;
• documentos de traballo suspendidas en enquisas de propiedade (excepto para documentos executivos, que son emitidos con base na recuperación de atrasos de salarios, pagamento da remuneración, pensión alimenticia e outros pagos) emitidas con base na experimentación e en vigor ata a revogación da licenza;
• actividades prohibidas dunha institución financeira en forma de negociación ou cumprimento de obrigas (excepto para as transaccións referentes aos pagos de servizos públicos e mantemento, así como pagamentos de beneficios) ata o nomeamento da comisión de liquidación ou o administrador da quebra.

licenza de retorno

institución financeira, en que o Banco Central revogou a licenza, pode recuperar o estado da organización, que conduce os seus negocios bancarios. Por esta revogación contestada xudicialmente da licenza. E se a audiencia vai tomar unha decisión positiva, o Banco de Rusia volverá licenza organización. E é interesante notar que na práctica xudicial, tales cuestións son moi comúns, e en favor da banca.

Ademais, o banco central pode volver a licenza por iniciativa propia. Isto ocorre tras a institución financeira pode corrixir todas as violacións que se atoparon durante as inspeccións.

prazo da licenza

A licenza para realizar operacións bancarias é válido, sen restricións de tempo. A institución financeira pode realizar todas as actividades especificadas na licenza ata o momento en que non foi revogado polo Banco Central ou ela non vai deixar o seu traballo.

O formulario de licenza só pode atopar unha data - a data de emisión da súa organización financeira. Cada ano, o Banco Central realiza inspeccións que pretenden o cumprimento do prescrito nas actividades de licenza.