Análise de carteira: definición, metas, métodos, exemplos.

Análise de carteira: na comercialización, este término enténdese como unha ferramenta que axuda a determinar o estado económico dunha empresa, a xustificación dalgúns investimentos en diversos ámbitos de actividade. Como resultado da análise, os investimentos en áreas non lucrativas son reducidos ou reducidos, os investimentos en divisións prometedoras da empresa son renovadas ou aumentadas.

O obxectivo da análise de carteira é acordar as mellores estratexias da empresa e a correcta asignación de recursos monetarios.

Métodos de análise de carteira :

Os métodos máis comúns nesta área son matrices distintas. Seus métodos de matriz son amplamente utilizados:

1) BCG: a esencia da metodoloxía reduce a análise da cota de mercado e os índices de crecemento da empresa.

2) IWC: compáranse a misión da empresa e a competencia fundamental da empresa para o cumprimento.

3) McKinsey: avaliación do atractivo e competitividade das actividades da compañía no mercado.

4) Shell: o atractivo da industria calcúlase sobre a base da competitividade

5) Ansofa: analizamos a estratexia e a súa aplicabilidade no mercado e os produtos.

6) ADL - coa axuda desta matriz realízase unha análise dos ciclos vitais da empresa e da posición no mercado en relación aos competidores.

Fases.

O proceso polo que pasa a análise da carteira divídese en varias etapas importantes:

1) Definición de divisións de empresas

2) Selección do método de análise

3) Recollendo a información que será necesaria no proceso de compilación da matriz

4) Construción de matrices

5) Desenvolvemento dunha nova estratexia baseada na análise.

Á información recompilada para a realización da análise de carteira, é posible levar a cabo:

1) O estado ea posibilidade de desenvolver industrias que participen no proceso das actividades da compañía.

2) Competitividade da empresa

3) O ciclo de vida, a etapa do ciclo de vida da compañía.

4) A proporción dos departamentos empresariais no mercado.

A análise da carteira ofrece respostas a preguntas críticas sobre o traballo da compañía. Estes inclúen:

- Cal é a competitividade da empresa?

- ¿Como está equilibrado o sistema de distribución de produtos no mercado?

- Cal é o número máximo de mercados que unha empresa pode cubrir no curso das súas actividades?

- O ciclo de vida de cada unha das áreas operativas da empresa.

- ¿Que tipo de produto está máis xustificado?

- ¿Cales industrias deben ser pechadas ou modernizadas no futuro?

- Paga a pena traer novos produtos ao mercado nun futuro próximo?

- Cal é a cantidade de investimento, ideal para un determinado grupo de produtos no momento?

- ¿Que estratexias de produción e venda deberían implementarse nun futuro próximo?

Despois da análise, pode sacar conclusións que influirán aínda máis no desenvolvemento da empresa. Pódese decidir diversificar a empresa, é dicir, a implantación dunha estratexia na que se desenvolven e introducen novos produtos e servizos ao mercado. A diversificación ten varias subespecies:

Ligado e non unido (conglomerado)

A diversificación asociada, á súa vez, divídese en varios tipos:

• A vertical é inversa e directa
• Actos horizontales sobre a expansión do espectro de produtos ou sobre a expansión xeográfica dos territorios.

Análise de carteira. Un exemplo.

A empresa está involucrada na produción e venda de alimentos para bebés, mesturas, cereais, purés e zumes.

Periódicamente, a empresa necesita saber se un produto en particular é popular entre os consumidores, se paga a pena traer novos produtos ao mercado, que tipo de alimento para bebés pode ser eliminado da produción por mor da baixa demanda, a forte competencia na área de alimentos para bebés. Para responder a todas estas preguntas, vale a pena realizar unha análise de carteira.

Os datos das tendas onde se venden os alimentos para bebés calcúlanse, a rentabilidade, os custos, a competitividade, etc. A partir da análise, resulta que as gachas infantís das empresas competitivas adquírense máis rápido e os zumes da compañía en cuestión non están baixo demanda. Para o primeiro grupo de produtos son necesarios melloras de mercadotecnia: unha nova aparición do envase, unha variedade de gustos, etc. A produción do segundo grupo será mellor detido por completo, para non quedar sen ningunha perda.